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10个必看的流行骗局解密:少看一个或损失百万!

2015-03-16 10:20:05 保险网 http://baoxian.southmoney.com

10个必看的流行骗局解密:少看一个或损失百万!

  一、银行卡被骗

  案例:

  2015年1月14日,沈阳市民郭先生将2万元存入某银行借记卡中,15日通过ATM机取过两笔钱,分别为2500元及2000元,均收到短信提醒,可16日刷卡消费时被告知卡内余额不足,但未收到任何其它短信提醒,银行卡也一直放在钱包没丢。郭先生立即去银行查询,结果让他大吃一惊:卡里仅剩300元,1.5万多元钱不翼而飞!在打印出来的交易明细上显示,有15笔盗刷记录,其中9笔是异地POS机盗刷的,6笔是网上消费,消费大多在北京、深圳,但郭先生未离开过沈阳。

  【骗术揭秘】

  银行卡被盗刷主要有以下三种骗术:

  1. 犯罪分子在ATM机或POS机上安装读卡器或摄录机,窃取持卡人账号、密码等信息,然后伪造或复制银行卡,并利用伪卡窃取资金。

  2. 犯罪分子通过群发网银升级的虚假信息,注明需登录的网站地址,实为钓鱼网站,储户一旦登录,犯罪分子便可在后台窃取账号、密码、动态口令等信息,通过网银将卡内资金转走。

  3. 以“已扣年费、服务费”等名义发送短信,吸引用户回拨400开头的号码查询,犯罪分子以银行工作人员的名义骗取储户的个人信息,进一步诱骗储户在ATM机或网上银行进行转账交易。

  【应对之道】

  1. 相对于传统的磁条卡而言,芯片卡更具安全性,不易被复制,储户最好将手中的磁条卡换成芯片卡。

  2. 储户应妥善保管银行卡及正确使用密码,不将银行卡借他人使用,不向他人透露自己的银行卡密码。

  3. 记清客服电话和官方网址,不要轻信任何来自非客服电话的信息,不要通过链接或者按照他人指示的网址登录,如记不清官网网址,可在收藏夹中将常用网站收藏。

  4. 发现银行卡被异地盗刷要立即报警,并通知发卡行冻结银行卡。

  5.银行卡被盗刷后要立即到银行、ATM机取款或查询余额并保留凭条,或到商店刷卡消费,获取当时银行卡并未离开自己的证据。

  6. 开通手机短信通知,第一时间得知银行卡内资金变动。

  二、ATM取钱被骗

  案例:ATM机取钱遭遇“贴条” 储户被骗4500元

  2014年7月13日晚7时许,杨女士到银行的ATM取款机取钱,但交易时取款机发出异响,并未吐出任何现金。此时,杨女士发现ATM机旁贴了一张操作须知的纸条,随即拨打了该纸条上的手机号码,并按照对方的指示进行了相关操作。第二天,杨女士去该行窗口取款时被告知卡中余额仅为35元,其当月的4500元工资已经不翼而飞。

  【骗术揭秘】

  1. 犯罪分子先用胶水将出钞口封住,让客户取钱时ATM机不能正常出钞。

  2. 贴一张假的温馨提示在ATM机上,客户发现取不出钱时拨打上面的电话。

  3. 客户按照电话的语音提示提供银行账户密码后将账户内的资金转走。

  【应对之道】

  1. 取款时请留心ATM机具周围是否有多余的装置或摄像头,以及插卡口或出钞口是否有改造痕迹。

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  2. 输密码的时候请注意用手遮挡键盘。

  3. 如果遇到机器吞卡或不吐钞时,不要轻易离开,请直接在原地拨打ATM所属银行的客服热线求助。

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  4. 请谨慎识别机具上张贴的“故障”、“升级”或要求转账的所谓“公告”,银行、银联不会要求持卡人向指定账户汇款。

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  5. 取款结束,请不要随手丢弃交易单据,应妥善保管或及时销毁。

  三、存款被诈骗

  案例:

  2013年6月、7月和2014年1月,南京储户王炎分三次在中国银行(行情601988,问诊)的苏州相城支行和昆山蓬朗支行柜面开卡存入2500万、3600万和4000万,中行私下给予储户6%的利率,存单上利率仍为3.3%。待到2014年7月,王炎在南京市奥体支行ATM机取款时,显示余额不足银行卡内的亿元存款总计只剩一百元。

  王炎随即到银行大厅查询,发现存入相城支行的6100万元被转入名叫邱爱玉的个人账户,而存入蓬朗支行的4000万被转入法定代表人为丁天立的对公账户:苏州援朝商务有限公司。王炎对款项的转账对象闻所未闻。

  2013年,一位理财经理向王炎介绍苏州这两家支行在开展“贴息存款”业务,即除了公开市场的利息之外,银行还给予储户额外的利息,而他被高收益吸引而放松警惕。在办理存款的时候,柜员只开通卡,网上银行、手机银行、短信提醒都未开通。值得一提的细节是,在转账业务单据上竟然有王炎的签名,王炎表示是在存款时柜员将此单据混在众多存款单据中,骗其签字。

  【骗术揭秘】

本案中资金掮客以