投连险投资收益：投连险投资帐户基本知识

　　5.“投资单位”相当于股票的“股”，而“股”数均为整数，请问投资单位数是不是也要求为整数？

　　答：投资单位数可以是整数，也可以不是整数。比如，180.5816个投资单位。

　　6.投资单位的买入价和卖出价是否一致？若不一致，差价为多少，其实质是什么？

　　答：买入价和卖出价可能不一致。从理论上讲，投资单位的买卖差价有可能大于5.26%， 但在实际操作中，我们是以投资单位卖出价乘以1.0526来决定投资单位的买入价，因此投资单位的买卖差价是5.26%。买卖差价属于交易成本的一部分，其实质是交易商为投资者提供流动性的费用的补偿。我们常说买卖差价5%，是指以买入价为比较基准，也就是指0.0526/1.0526=5%。这个比例也是客户资产因为买卖差价而减少的实际比例。

　　7.资产管理费是什么？如何扣除？

　　答：资产管理费是资金管理者或受托人代人理财而收取的费用，国内及国际上的比例一般每年在1%-3%之间。

　　8.投资帐户的资产是至少每月评估并公布一次，请问，是每个月的哪天评估和公布？

　　答：目前，投资帐户的资产于每个月的最后一日评估，在评估日后的三个工作日内公布。

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