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选择合适的保险理财产品 树立正确的保险理财理念

2016-09-06 14:45:04 保险网 http://baoxian.southmoney.com

 审慎进行资产评估

  资产评估是保险理财的第一步,不论这一步是由消费者自己还是理财顾问帮助完成,都是必须的一环。p12

  通常来说,资产评估主要是针对自己的可流动货币资产及拥有的各种金融产品进行统计分析,按资产合理配置和稳健理财的原则,银行储蓄产品在个人货币资产中应占据至少50%以上的比例,股票等高风险产品不超过10%,投资类保险理财产品不超过40%。

  由于大多数消费者不愿意将自己的资产隐私透露给别人,因此,在资产评估阶段,理财顾问一般很难了解消费者的真实财务状况,鉴于此,笔者建议消费者可以自行根据以上的资产配置原则,确定投资类保险的购买额度。

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